通讯员 樊迪
10月9日，我国银行湖北省分行发布十大易发高发金融欺诈事例，内容触及理财危险提示、反欺诈、个人信息维护、信誉卡、征信五个类别。我国银行湖北省分行消保办相关负责人提示广阔金融顾客，理性出资消费，尽力进步防骗知道和自我维护才干。
理财危险提示类
【以案说险】切勿轻信“内幕音讯”理财圈套
事例介绍
近来，李女士阅读网页时发现一出资微信群，入群学习群内课程后，对群内“理财参谋”毫不怀疑，购买了其引荐的出资产品。不久，李女士接到群内“理财参谋”的电话，奉告其出资的15000元资金已有8000元收益，出资满50000元后即可全额提现，但据内部音讯，该理产业品次日行将暴降，让客户抓紧时刻将出资款追加至50000元以进行全额提现。客户急忙到银行处理取现转账，因心情激动银行工作人员心生疑虑，待详细问询状况后，工作人员凭仗经历判别客户遭受了理财出资类电信网络欺诈，对其进行提示。客户听到劝诫后，立刻测验拨打“理财参谋”电话，却发现无法接通，刚才茅塞顿开，彻底知道到自己上圈套，随后报警处理。
事例剖析
在理财出资类圈套中，“提现门槛”“无法提现”往往是显着的欺诈信号。上述事例，不法分子以高额收益诱惑客户参加“理财出资”，虚拟出资满50000元的“提现门槛”，拐骗客户投入更多资金，然后再次欺诈客户资金。
危险提示
1、必定要经过正规途径出资。关于金融理产业品，要了解任何出资都是有危险的，正规组织不会许诺稳赚不赔。一旦有组织自称高收益、保本等宣扬，必定是欺诈活动。
2、不要轻信没有资质的所谓理财参谋，不要盲目参加出资理财群，面临宣称“理财参谋”“内幕音讯”“高额报答”等网络出资理财推销，要坚持脑筋清醒，千万不要激动跟从。
3、在转账之前，必定要经过拨打官方电话、拨打当事人电话等办法，核实清楚对方身份、事由、操作流程等。
【以案说险】“艺术品出资”？欺诈套路！
事例介绍
老李在某微信群中知道了一名出资能手，宣称现在艺术品商场大有可为，老李心动了，便在其介绍的某艺术品出资组织注册，供给了自己的身份证号、银行卡号等信息。出资组织配备专门的“辅导教师”，老李根据教师的辅导买入、卖出，赚取收益，并支交给出资公司以及辅导教师必定的酬劳。老李一开端比较慎重，只做了小额出资，但是短短几天，途径账户里就显现有了收益，老李决心大增，加大出资，乃至不论家人的对立，把家里资金悉数拿出来购买了教师的引荐品。第二天，满怀等待赚大钱的老李却忽然发现这个所谓的网络艺术品买卖途径现已封闭，并且不论他怎样尽力，辅导教师和出资能手也都联络不到了。老李醒过神后，在家人的陪同下报了警，经过尽力，追回了部分丢失。
事例剖析
部分违法违法分子将欺诈行为披上了艺术品出资的外衣，夸张商场宣扬、以高额报答作为钓饵，拐骗不特定出资人，特别是白叟进行出资。首要手法包含：
1、炒卖欺诈引导白叟在网络软件上炒卖艺术品，宣称购买后立刻卖出，便可赚取可观的收益。
2、回购欺诈向老年人出售艺术品，许诺有巨额增值空间，并表明会在必定时限后回购此艺术品，确保稳赚不赔。
3、返利欺诈向老年人出售艺术品，并许诺只要将老年人所购买的艺术品寄放在公司便可定时取得返利，当艺术品拍卖时还可取得高额收益。
危险提示
所谓高收益，往往是拆东墙补西墙的“庞氏圈套”，一旦出资者被拐骗进入圈套，往往血本无归，欲哭无泪。出资不简略，老年人要加强金融专业常识储藏，防备各类出资圈套，特别留意以下几点：
1、必定要经过正规途径出资，要了解任何出资都是有危险的，不论是什么办法，一旦有组织自称高收益、保本等宣扬，必定是欺诈活动。
2、不要轻信没有资质的所谓出资参谋，维护个人信息，坚持清醒脑筋，千万不要激动跟从。
3、关于疑似欺诈要多方求证，听取家人子女定见，核实清楚对方身份、事由、操作流程，保存聊天记载、转账截屏等，必要时寻求公安机关帮忙。
【以案说险】“黄金出资”收益高？莫轻信理财圈套
事例介绍
顾客李先生到某银行网点处理转账事务，当工作人员了解顾客转账意图时，李先生宣称转账用处是用于出资黄金，称一家理财公司能够代为出资黄金，且收益安稳靠谱。
经银行工作人员调查核实，李先生转账目标为生疏人,此理财公司出资黄金为显着的出资圈套。银行工作人员为李先生介绍贵金属商场出资常识，剖析了整个事情中的偶然与缝隙，遍及防备电信欺诈基础常识，经过长期的交流，终究李先生打消了转账意图，删去了欺诈分子微信，防止了上圈套。
事例剖析
近年来，各类电信欺诈层出不穷，欺诈分子寻找热门，而黄金出资等对普通人来说较为生疏的范畴给予了欺诈分子足够的发挥空间。欺诈分子经过各种说辞引导顾客，顾客一旦轻信“忽悠”，很简略踏入圈套，因向不法分子转账而遭受丢失。
危险提示
在此提示金融顾客留意：
1、防备电信欺诈，先从防备个人信息走漏下手。刚好重视黄金走势就有人引荐黄金出资，偶然往往是为你量身定制，个人信息走漏后欺诈分子天然能够投其所好。
2、对生疏电话、微信抱有根本的戒心，才干维护本身产业安全。欺诈分子布局规模广、试错成本低，顾客需把握金融常识，进步本身辨认才干，不要轻信生疏人的说辞，切勿容易转账，谨防上当。
3、针对金融产品真伪的区分，做到“一看二问三查四不要”。“一看”便是看理财收益率和存款利息是否合理。“二问”便是当遇到金融方面的疑问时，要问询正规的金融组织或金融监管部门。“三查”便是查金融组织是否有事务资历执照，查金融产品是否合规，查金融广告是否违法违规。
中行荆门分行走进京河村展开金融常识宣扬（通讯员供图）
反欺诈类
【以案说险】谨防社保处理圈套，切勿轻信短信链接
事例介绍
市民小陈最近因轻信生疏短信链接，几乎形成资金丢失。某天，小陈在家中接到生疏短信，让其进行社保卡电子审阅，要求其点击短信链接上传信息，不然会被刊出账户。小陈忧虑自己的社保遭到影响，所以挑选先信赖对方，点击链接后跳转进入“中华人民共和国人力资源保障局”页面，要求其填写社保信息处理新式社保卡，并进行付出宝身份认证，还需输入付出宝账号和暗码。小陈觉得事有奇怪，随即到银行网点阐明自己的根本状况及顾忌。银行职工敏捷拨打社保客服电话进行问询，并在网上查找相关信息，提示小陈遭受了新式网络欺诈，劝止小陈进一步操作，并进行报警处理，防止了客户的资金丢失。
事例剖析
近期，不少客户称收到社保信息更新短信，要求点击链接上传信息进行审阅，客户点击链接后会被要求输入资金账号和暗码，一旦按要求输入,违法分子就能支取客户账户资金。上述事情其实是不法分子运用伪基站、虚伪网站及链接拐骗客户信赖供给个人信息，然后施行违法。客户一旦落入圈套，不只金钱丢失，还有或许因不合法租借账户承当法令危险。
危险提示
在此提示顾客要警觉：
1、切勿点击“垂钓”短信链接，主张拨打官方服务电话进行核实，慎重在网上填写重要个人信息和银行卡信息，防止上圈套。
2、社保卡账户具有银行金融功用，不行租借出借给别人运用。
3、如知道到自己或许遇到金融欺诈，请赶快拨打报警电话告发、求助。
【以案说险】警觉“退费”欺诈，看护资金安全
事例介绍
客户王先生的孩子之前在某组织报名了“公考协议退费班”，该组织许诺考试通不过将交还大部分费用。王先生的孩子终究未考上，但一向未收到该组织的退费。某日，客户接到一个自称该组织客服的电话，对方称该组织已关闭，约请客户参加QQ群处理退费手续。群内发送的“退费文件”显现需下载“**金融”APP，且群内不断有人发送现已过该APP退费成功的截图。客户信以为真绑定银行卡后，客服又称退款人数过多、资金限流，要求客户向绑定的银行卡充值，并许以10%的返利许诺，要求客户将收到的短信验证码发送给客服。王先生因为卡片丢失，遂到某银行网点处理补卡事务，并阐明晰上述状况，事务司理听完客户叙说，指出其间的反常：一是客户接到的电话区号为008*3，为境外欺诈电话的常用区号；二是网络查找音讯，发现该组织已发布相关反诈声明，由此判别客户遭受电信网络欺诈，主张客户下载国家反诈中心APP。在事务司理和综服司理的竭力劝说下，客户终究删去APP，退出QQ群，向银行表达衷心感谢后脱离。
事例剖析
近年来，社会上各种训练组织形形色色，资质良莠不齐，对报名者个人信息的维护往往亦不到位，致使被心怀叵测之人走漏、运用。上述事例中，不法分子在不合法获取客户报名某组织训练的信息后，假充该组织客服，以组织关闭处理退费为幌子，树立虚伪QQ退费群，制作世人退费成功假象，然后拐骗客户下载虚伪APP，绑定银行卡，充值并发送短信验证码，妄图盗取客户银行卡资金。
危险提示
1、仔细核实生疏来电，审慎增加微信、QQ老友以及入群，增加老友、入群是欺诈的固定套路。
2、切勿信任别人下载不明APP充值，先充值再退款是欺诈的常用手法，不要容易泄漏个人身份证号码、银行账户、验证码、暗码等个人信息。
3、警觉境外号码来电，处理退费事项必须经过原途径操作，谨防欺诈！
4、下载国家反诈APP，并翻开来电预警、短信预警、APP预警等功用，下降上当几率。
【以案说险】革除“防沉迷系统”？别上当了！
事例介绍
何某（10岁）迷上了手机游戏，因为“未成年防沉迷系统”的设置，只能周五至周日每天玩一小时游戏，超越时刻就会被强制退出。小何为了延伸游戏时刻，在网上搜索革除办法，后经过某APP找到了一名自称能够革除防沉迷系统的人。增加为老友后，对方称只需22元就可革除防沉迷方法，小何当即付出。骗子又提出需求用家长手机认证激活，以此诱导小何登陆爸爸妈妈微信账号。小何急于革除防沉迷方法，彻底按照对方指令进行操作，先后屡次运用爸爸妈妈微信扫描骗子供给的二维码，经过微信付出等办法转账4万余元。在屡次转账后，对方又以“未充值成功需求从头认证”“账号特别”等理由要求其继续转账。小何知道到上圈套，当即奉告了爸爸妈妈。
事例剖析
为了增加玩游戏的时刻，小何踏进了骗子的圈套，那骗子是怎样选中小何的呢？第一步：广泛撒网，愿者上钩骗子在交际途径广泛发布虚伪广告，谎报能够破除防沉迷系统约束。当未成年人玩游戏超越一小时被强制下线后，便开端在网络上搜索各种破解办法，终究经过虚伪广告上的联络办法增加骗子的联络办法。第二步：拐骗消费，花式转账当未成年人联络骗子后，骗子首要奉告其只需转账少数金额就能解开防沉迷约束。未成年人心动并付费后，骗子又以“需求激活”“账号特别”等理由要求其继续转账。第三步：屡次转账，骗子消失待未成年人屡次转账后，“未成年防沉迷系统”仍是未解开，未成年人有所警觉或骗子以为没有再继续下去的必要时，便消失不见。
危险提示
关于广阔未成年人：1、应该正确对待网络游戏，在学习之余，多进行有利身心健康发展的休闲活动。2、一切宣称能够革除防沉迷系统的都是欺诈，不要信赖。3、不随意增加生疏人的微信、QQ，不随意点击不明链接，不随意扫描来历不明的二维码，不要向生疏人泄漏个人信息，防止给骗子待机而动。4、不要容易信赖网络游戏中的中奖信息或道具免费赠送，谨记天上不会掉馅饼。
关于广阔家长：1、应加强对孩子的网络安全及金钱知道教育，让孩子理解不要容易与生疏人进行钱款买卖，防止孩子落入骗子圈套。2、不要随意将手机拿给孩子游玩，不要将付出暗码奉告孩子，更不要随意注册网络免密付出快捷办法。3、若孩子切实有账户充值、配备购买等需求，在家人赞同并以为合理的状况下，经过正规途径由家人代为操作，切勿让孩子自行操作。
【以案说险】网购退款？谨防欺诈！
事例简介
一日，某客户赶往银行拿出自己的身份证和银行卡，紧张地说:“我的卡分明在自己身上，但卡里的钱却都被人转走了！这该怎样办?”银行当即帮忙其查询账户买卖流水，显现有6000元手机银行转账记载，收款为一生疏银行卡账号。客户表明并不知道收款人，也并未运用手机银行操作过任何转账事务。
银行工作人员诘问客户是否有其他资金买卖状况，客户忆起前一日在直播软件上花68元购买一件衣服，付款成功后，客服发音讯称“衣服购买失利，需增加生产商的QQ进行退款”。客户信以为真，增加了客服供给的QQ账号，客服接着又称“退款将转入银行卡上，需求下载某APP注册后绑定银行卡”。客户按要求完结操作后，次日又接到从也门打来的世界长途电话，对方称“需求继续绑定其他银行卡，不然账户里的钱就会被悉数转走”。客户未答理，查询卡内余额，却发现钱已不知去向，这才匆忙赶到银行查询原因。
至此银行工作人员承认该客户遭受电信网络欺诈，当即帮忙将其名下悉数资金取现，为防止形成更多资金丢失，提示客户赶快报警，主张将聊天记载、来电显现等根据截屏保存。客户表明感谢后即赶往邻近派出所。
事例剖析
近年来，运用不合法垂钓APP盗取信息、施行资金盗转的电信网络欺诈频发不断，很多人因不小心将信息走漏而遭受资金欺诈。上述事例，不法分子假借网购退款，假充“生产商”，诱导客户下载安装不合法APP，然后盗取客户银行卡信息，到达长途控制客户银行账户、盗转客户资金的意图，且还得寸进尺到要挟客户走漏更多银行账户信息，妄图欺诈客户更多资金。
危险提示：
在此提示广阔客户，网购有危险，接到退货、退款、补偿等生疏来电必须进步警觉！处理退款切勿脱离原途径操作，切勿下载安装不明来历APP，防止走漏个人隐私信息，谨防欺诈!
个人信息维护类
【以案说险】警觉网贷欺诈 看护个人信息
事例介绍
2023年1月，客户董先生阅读手机时发现一则网贷广告，因为正好资金短缺所以点击链接，下载了借款软件。客户根据该软件提示上传了身份证正反面、银行卡正反面和自己手持身份证的相片信息。操作完结后显现已借款一万元，但借款资金为冻住状况，需求先交一万元的认证冻住金，待系统核实信息实在无误后再将借款资金和认证冻住金合计2万元转至客户供给的银行卡上。该软件上显现有所谓“我国银行业监督办理委员会办公厅文件”，客户信以为真，但不会在APP上操作，所以电话咨询银行工作人员，银行人员当即阻止客户转账汇款，并主张报警处理。
事例剖析
这是一同经过垂钓网站，以供给借款的名义对客户施行欺诈的事例，不法分子以向客户供给借款为钓饵，以虚伪监管组织文件为佐证，引导客户走漏个人信息，然后欺诈客户资金。
危险提示
提示广阔客户：1、互联网年代必须进步防欺诈危险知道，切勿随意走漏个人信息。2、关于假贷组织，客户应留意查验相关组织是否具有资质，挑选正规组织获取金融服务，关于相关组织出具的佐证资料应经过官方途径进行查验，防止遭到不法金融活动损害。3、不要给生疏人汇款，一旦发现遭受欺诈，应及时保存根据报警处理。
信誉卡类
【以案说险】信誉卡套现 或许涉嫌欺诈？
事例介绍
小王是一家小企业老板，常常需求很多资金周转。朋友小刘介绍说：这个好办，能够处理几张信誉卡，信誉卡有免息期，付一些手续费就能够套取资金运用啦。小王一听十分心动，就按小刘的主张处理了3张信誉卡套取资金用于企业经营。小王在套取信誉卡资金时，银行屡次进行危险提示，小王均置之脑后。因为企业经营呈现危险，小王总算无力归还信誉卡所透支的大额钱款，银行屡次上门及电话催收，小王采用躲藏及电话不接、短信不睬的办法躲避催收，并成心将电话号码进行停机。到案发，小王恶意透支信誉卡本金合计近60万元。终究，小王以不合法占有为意图，恶意透支信誉卡，数额巨大，行为已构成信誉卡欺诈罪，被判处有期徒刑7年，处分金7万元，并退赔赃物。
事例剖析
信誉卡的首要作用是满意金融顾客日常、高频、小额的消费需求，便当顾客日子。信誉卡套现，简略来说便是顾客没有实践消费需求，但伪装与商家买卖，刷信誉卡之后，商家将这部分钱以现金或许转账的办法返还给顾客。事例中，小王未正确知道信誉卡功用，将刷信誉卡套现作为完成“资金周转”的一种手法，为革除借款利息而逼上梁山，对用卡标准性和安全性缺少认知，终究导致冒犯法令。
危险提示
信誉卡套现是一种违法行为，情节严重的，持卡人或许还要负法令责任。《最高人民法院、最高人民检察院关于处理波折信誉卡办理刑事案件详细运用法令若干问题的解说》规则，违背国家规则，运用出售点终端机具（POS机）等办法，以虚拟买卖、虚开价格、现金退货等办法向信誉卡持卡人直接付呈现金，情节严重的，应当根据刑法第二百二十五条的规则，以不合法经营罪科罪处分。而经过POS机套现，数额较大的持卡人也相同涉嫌信誉卡欺诈。详细来说，持卡人以不合法占有为意图，选用上述办法恶意透支，应当追查刑事责任的，按照刑法第一百九十六条的规则，以信誉卡欺诈罪科罪处分。即便情节较为细微，银行也有权采用下降授信额度、止付等办法。广阔顾客要标准自己的用卡行为，应知道到套现、“以卡养卡”等行为不行取，切莫为了蝇头小利给个人信誉和财政埋下危险，乃至冒犯法令。信誉卡不是“摇钱树”，要正确知道信誉卡功用，合理运用信誉卡，让信誉卡成为交心的日子帮手。
2022年7月，我国银保监会、我国人民银行发布的《关于进一步促进信誉卡事务标准健康发展的告诉》正式落地，其间规则银行业金融组织、收单组织、清算组织应当树立健全对套现、盗刷等反常用卡行为和不合法资金买卖的监测剖析和阻拦机制，对可疑信誉卡、可疑买卖依法采用管控办法，继续有用防控套现、欺诈危险，防备信誉卡被用于违法违法活动。
在此提示广阔金融顾客，享用信誉卡带来便当的一起，也要养成杰出的消费习气，标准用卡行为，不断提高金融素质，点亮质量好日子。
征信类
【以案说险】消除征信不良不行信
事例介绍
最近，客户王女士几乎轻信“征信办理组织人员”消除征信不良记载圈套，幸亏经银行人员提示，才防止产业丢失。本来，自称“征信办理人员”的人致电王女士，奉告其有征信不良记载，往后将会影响小孩上学、工作，只要将名下的50万元大额存单做线上质押并借款30万元转账至指定账户，才干铲除不良记载；因王女士确有向其他途径借款的状况，所以误以为真是自己的原因导致征信不良，故轻信对方说辞，预备转账。客户老公向银行工作人员咨询此事，工作人员当即判别王女士遭受电信网络欺诈，遂提示当即中止与骗子的通话联络，并辅导客户在手机银行上快速查询账户是否呈现反常及余额变化状况。“征信记载的确重要，但绝不会有所谓的‘征信办理人员’要求转账至指定账户，这显着是电信网络欺诈。”银行人员向客户王女士解说，并辅导客户进行账户暂时冻住，以躲避其他不知道危险，并主张王女士敏捷报警。
事例剖析
当下，跟着国家信誉系统建造的不断完善，个人征信在人们日常日子中的重要性日益凸显，但是这也成为了不法分子又一个施骗范畴。上述事例，不法分子在不合法获取客户假贷信息后，以“呈现征信不良记载，需转账消除征信不良影响”为由，诱导客户将大额存单质押请求借款后向指定账户汇款，几乎形成客户大额资金丢失。
危险提示
在此提示广阔客户，个人征信由我国人民银行征信中心统一办理，不会以短信、电话或邮件等办法向信息主体奉告触及借款、金钱或被归入黑名单等信息，但凡宣称帮忙消除、修正个人征信不良记载的都是欺诈！如有疑问，可拨打我国人民银行征信中心仅有客服电话4008108866咨询承认，谨防欺诈！
（来历：极目新闻）
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坚决惩治“按键伤企”
营建法治化营商环境
7月28日，最高人民查看院发布查看机关依法惩治运用网络暴力侵略企业合法权益典型事例。事例触及运用网络敲诈勒索企业、危害商业诺言、寻衅滋事等罪名，传递依法严惩网络暴力伤企违法激烈信号，坚决改动违法本钱低、维权本钱高的现象。
据了解，近年来，跟着互联网快速展开，一些不法分子运用网络大众途径制作、传达涉企流言，对企业施行敲诈勒索、危害商业诺言等违法，以网暴企业牟取不合法利益，严峻危害企业合法权益。2023年，“两高一部”联合印发《关于依法惩治网络暴力违法违法的辅导定见》，明确要求依法严惩网络暴力违法违法，健全长效处理机制，从根本上削减网络暴力的发生，营建明亮清明网络空间。
该批典型事例共5件，别离是：李某某等人敲诈勒索案，王某某、张某敲诈勒索案，黄某某、吕某某敲诈勒索案，李某某等人危害商业诺言、产品名誉案，刘某某寻衅滋事案。事例从依法严惩网暴伤企违法、全链条冲击“网络水军”等相关黑产、全力追赃挽损、促进企业依法运营、助推网络空间处理等方面，展示查看机关保护企业网络空间合法权益的做法与成效。例如，在黄某某、吕某某敲诈勒索案中，查看机关归纳考虑被告人违法金额、片面恶性、社会影响等，主张以敲诈勒索罪判处被告人黄某某有期徒刑十年，被法院采用，对妄图以网暴企业获利的不法分子构成有力震撼。在李某某等人敲诈勒索案中，查看机关经过释法说理，促进被告人自愿认罪认罚并依照查看机关确定的违法数额全额退还给被害单位，挽回了企业丢失。在刘某某寻衅滋事案中，查看机关经过展开自行弥补侦办，夯实案子依据，对刘某某网络诽谤，网暴伤企，无底线蹭流量，严峻打乱网络空间公共秩序的行为，依法予以惩办，说明查看机关依法严惩网络流言违法违法行为的鲜明立场。
最高检经济违法查看厅负责人表明，发布该批典型事例，一方面是显示查看机关依法严惩网暴“按键伤企”违法的情绪与坚决决计，向社会继续开释网络空间不是“法外之地”的激烈信号，纵深推进“查看护企”专项举动，营建商场化、法治化、国际化营商环境；另一方面，也是揭穿运用网络暴力危害企业合法权益的违法方法，引导企业依法保护本身权益，一起引导广阔网民增强法治认识，依法上网用网，共建明亮清明网络空间。
查看机关依法惩治运用网络暴力
侵略企业合法权益典型事例
事例一
李某某等人敲诈勒索案
【扼要案情】
2021年10月至2023年4月，被告人李某某与其妻子刘某甲连续从各大电商途径购买零食，经过在包装袋内放置虫子、塑料、头发等异物，偏重新密封，假造食物有严峻质量问题的假象，找商家索赔。若商家不同意补偿，被告人便以在网上曝光或许投诉相挟制。被告人李某某、刘某甲以此方法先后向17家电商企业敲诈勒索206次，涉案金额合计17万余元。其间，刘某乙协助刘某甲签收快递、接纳商家赔付款等，参加金额合计2.6万元，获利500元。
【诉讼进程】
本案由安徽省芜湖市公安局弋江分局立案侦办。2023年10月，弋江区查看院以敲诈勒索罪对李某某、刘某甲提起公诉，并对未成年人刘某乙作相对不申述处理。同年12月，弋江区法院以敲诈勒索罪别离判处李某某有期徒刑三年六个月，并处分金一万五千元；判处刘某甲有期徒刑三年，宣告缓刑三年，并处分金一万元。二被告人均未上诉，判定已收效。
【查看机关履职状况】
引导侦办，精确确定违法性质。李某某等人敲诈勒索案系运用互联网施行的违法行为，查看机关在办案中，引导公安机关从电子数据中全面整理出了李某某用投诉、曝光相要挟的聊天记载，以为其采用的首要方法系经过要挟迫使商家给付资产，精确确定李某某构成敲诈勒索罪。
精准施策，全力为企业追赃挽损。在检查申述阶段，查看机关依法向被告人说明确定违法法律依据和认罪认罚、退赔与否将面对的不同量刑主张，促进被告人自愿认罪认罚并退赃退赔，争夺从宽处理。被告人依照查看机关确定的违法金额，足额退还给被害单位，实实在在挽回了企业丢失。
宽严相济，依法别离处理。鉴于涉案人员刘某乙违法时为未成年人，且参加时刻较短、效果较小，活跃认罪、悔罪，归纳考虑其认知程度、社会履历、片面恶性等，查看机关依法作出不申述处理。刘某甲与被告人李某某系夫妻，两人育有二女，均为幼儿，如对两人均判处拘禁刑，两名幼儿将会面对无人抚育的状况，考虑到刘某甲全额退赃，且自愿认罪认罚，查看机关对其提出了宽缓量刑主张。
反向审视，活跃履职推进源头处理。因辖区电商零食企业较多，针对案子暴露出的电商企业维权认识不强等问题，查看机相关合区工商联和辖区多家电商零食企业座谈交流，引导促进企业依法运营，共创杰出营商环境。查看机关向商场监督处理部分制发查看主张，推进职业监管与处理。
分析数据，发现类案监督头绪。结合案子处理状况及企业的需求，依据辖区企业反映的虚伪维权型敲诈勒索问题，经过从涉案企业和有关部分调取的数据，构建虚伪维权型敲诈勒索监督模型，对辖区内消费投诉进行磕碰分析，发现多起虚拟维权事项施行敲诈勒索的反常投诉，监督公安机关依法立案查处。
【典型含义】
依法惩治网络敲诈勒索企业违法，优化法治营商环境。以“维权”之名、行“勒索”之实，牟取不法经济利益，不只侵略企业的产业权益，一起也使企业的商誉受损。该案的处理关于鼓舞企业依法维权、警示潜在违法行为起到活跃效果，助推企业自治、职业共治，一起优化营商环境。
谋好社会处理后半篇文章，护航企业展开。查看机关在处理危害企业合法权益案子中，要重视及时发现案子背面的准则缝隙。经过制发社会处理类查看主张，联合相关功能部分打造数字查看监督大数据模型，加强刑事查看监督和诉源处理作业，从治已病到防未病，促进企业健康展开。
事例二
王某某、张某敲诈勒索案
【扼要案情】
被告人王某某系北京某餐饮公司部分主管，因长时刻沉浸网络赌博欠下很多赌债。2022年3月，王某某为归还赌债，伙同其在该餐饮公司门店担任厨师长的姐夫张某，趁餐厅职工下班后，摆拍4段有关餐厅处理混乱、存在卫生问题的虚伪视频，包含“用锅和肉松盒洗涮拖把、扫把”“将垃圾桶中的丸子放在餐盆中”等。同年5月12日，王某某伙同别人以曝光视频相要挟，联络该餐饮公司负责人刘某索要500万元。为到达意图，王某某还雇佣“水军”将视频在某短视频途径发布，点赞量破千。后刘某及时报警，二人敲诈勒索未遂。
【诉讼进程】
本案由北京市公安局向阳分局立案侦办。2022年11月16日，向阳区查看院以敲诈勒索罪对王某某、张某提起公诉。同年12月23日，向阳区法院以敲诈勒索罪，判处王某某有期徒刑四年，罚金二万元；判处张某有期徒刑三年，罚金一万元。二被告人均未上诉，判定已收效。
【查看机关履职状况】
多元相关电子数据，精精确定违法行为人。本案敲诈视频曝光、敲诈信息发送均以长途方法施行，交流作案方法多经过Telegram等境外软件，无法直接相关到本案被告人。为此，查看机关以被害人收到的敲诈信息为突破口，引导公安机关找到被雇佣发送敲诈短信的人员，并经过其供给的微信聊天记载、付出宝转账记载，串联到付款人王某某。经讯问、问询，终究查明王某某伙同别人摆拍视频、找人曝光视频、雇人发送敲诈短信的违法事实。
归纳考量案子情节，精准提出量刑主张。本案敲诈数额特别巨大，法定刑为十年以上有期徒刑，并处分金。考虑经过网络传达诽谤视频虽对企业名誉构成必定影响，但二被告人均系违法未遂，且为初犯、偶犯，一起张某系被王某某唆使参加违法，在一起违法中效果较小，系从犯，查看机关对二人提出减轻处分的量刑主张。
强化诉源处理，查看主张促企业健康展开。办案进程中，查看机关分析案发原因，发现二被告人对单位扣罚薪水不满是诱使案发的导火线之一。为此，查看机关在与公司交流后制发查看主张，催促公司健全准则，标准薪水发放、店肆处理，加强职工心思引导和法治教育。发案单位活跃采用、仔细整改，取得杰出效果。
加强以案释法，引导企业职工增强法治认识。查看机关仔细执行“谁法律谁普法”的普法责任制，就个案与类案反映的问题，活跃展开普法教育，引导企业职工和社会大众增强法治认识。在宣扬中，考虑相关事情对企业影响现已逐渐消除，查看机关留意对企业隐名处理，避免事情再次发酵危害企业名誉，实在保护涉案企业合法权益。
【典型含义】
依法严惩涉企网络诽谤敲诈，助力经济社会高质量展开。涉企网络流言传达快、受众广，再凭借舆情推手、“网络水军”火上加油，负面影响呈几何倍增，企业维权本钱高，流言弄清难，负面音讯极易导致网民误解，严峻危害企业合法权益。要依法要点惩治运用网络流言对民营企业施行敲诈勒索等违法，以及为网络敲诈等行为火上加油的“网络水军”、职业“内鬼”所涉违法，保护企业合法权益，营建法治化营商环境。
重视发挥电子数据的重要效果，构建指控违法完好依据系统。网络违法方法荫蔽，要重视多角度发掘涉案电子数据信息，侧重检查各类软件聊天记载、转账记载等，一起展开有针对性讯问、问询，经过依据的静态印证和证明进程的动态分析，构成完好的“依据链”。
事例三
黄某某、吕某某敲诈勒索案
【扼要案情】
2017年4月至2023年5月，被告人黄某某与韩某某（另案处理）等人为牟取不合法利益，运用“打传防骗”微信大众号等自媒体途径发布、转载其假造、凑集的文章，传达全国多地21家小微民营企业从事传销活动的不实负面音讯，导致企业正常出产运营活动遭到严峻影响。被告人黄某某经过自动联络企业索要金钱，或在被害企业自动联络其删帖时，以不付出指定数额费用则回绝删帖并进一步炒作负面信息相要挟索要金钱，不合法获利合计55万余元。其间，黄某某妻子吕某某明知黄某某施行上述行为，仍供给其个人账户协助黄某某收取金钱12万元。
【诉讼进程】
本案由重庆市涪陵区公安局立案侦办。2024年2月26日，涪陵区查看院以敲诈勒索罪对黄某某、吕某某提起公诉。同年3月11日，涪陵区法院以敲诈勒索罪判处黄某某有期徒刑十年，并处分金五万元，判处吕某某有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处分金五千元。责令黄某某退赔被害单位经济丢失43.6万元，责令黄某某、吕某某一起退赔被害单位经济丢失12万元。二被告人均未上诉，判定已收效。
【查看机关履职状况】
活跃引导侦办，保证办案质效。针对黄某某与部分被害企业已签定协作协议这一状况，查看机关活跃引导侦办机关弥补提取黄某某在网络大众途径发布被害企业从事传销活动相关信息的详细时刻、内容，以及黄某某与被害企业关于删去此类文章的交涉状况等依据，用以证明黄某某在宣布虚伪文章时或之前就已发生敲诈勒索的片面成心，其与被害企业签定所谓“协作协议”仅仅粉饰违法行为的“幌子”。一起，要点检查黄某某收取赃物账户，全面整理收款明细，充沛研判是否存在未报案被害企业，依法精确确定黄某某违法金额和危害成果。
深挖案子监督头绪，依法追诉漏犯。查看机关检查发现，黄某某之妻吕某某供给账户接纳敲诈勒索赃物，逐笔整理吕某某账户转账记载，弥补查明吕某某明知黄某某施行敲诈勒索行为仍供给其个人账户协助收取赃物的违法事实，以敲诈勒索罪共犯对吕某某依法追诉。一起，查看机关依据其位置效果，依法确定其为从犯，考虑其还具有率直情节，主张法院依法减轻处分，做到罚当其罪。
【典型含义】
依法严惩“网暴”伤企违法行为。跟着移动互联网快速展开，一些不法分子为牟取不合法利益，运用网络大众途径发布、转载涉企文章，分布传达涉企虚伪负面信息、故意诽谤抹黑企业和企业家、以“言论监督”名义对企业进行敲诈勒索，严峻影响企业正常运营展开。查看机关充沛发挥功能，依法严峻惩治运用网络敲诈敛财的“网暴”伤企违法行为，实在加强对企业诺言和利益的司法保护。
活跃参加“网暴”伤企行为社会处理。查看机关以办案为依托，深化分析“网暴”伤企案子的发案原因以及背面的社会处理难题，自动与网信、公安等部分加强协作合作，推进完善网络违法告发途径，继续加大网络涉企信息内容处理力度，及时有用遏止“网暴”伤企违法违法行为，以明亮清明网络空间助力法治化营商环境建造。
事例四
李某某等人危害
商业诺言、产品名誉案
【扼要案情】
2020年10月至11月，李某某作为T公司营销部副部长，安排王某某联络胡某某地点公司，编撰H公司产品运用低质配件的虚伪负面文章20余篇，经李某某、王某某审阅后，经过自媒体在互联网上发布。文章发布后，李某某安排王某某联络别人编写负面谈论，经王某某等审阅后，安排“网络水军”进行发布，并经过互评、点赞等方法坚持热度。
2020年“双11”期间，相关自媒体账号在多个网络途径会集发布虚伪负面文章135篇，阅览量合计100余万。顾客受上述虚伪文章误导很多退货，导致H公司多地经销商直接经济丢失合计65.1万元，H公司同期内股价跌落起伏达14.54%。
【诉讼进程】
本案由山东省青岛市公安局立案侦办。2023年12月11日，市南区查看院以危害商业诺言、产品名誉罪对李某某、王某某、胡某某提起公诉。2024年2月，市南区法院以危害商业诺言、产品名誉罪对李某某判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年六个月，并处分金八万元；对王某某、胡某某均判处有期徒刑一年，缓刑一年三个月，并处分金五万元。被告人均未上诉，判定已收效。
【查看机关履职状况】
依法精准办案，环绕重大丢失等弥补完善依据。查看机关一方面引导公安机关就虚伪负面文章对被害单位构成的危害进行取证；另一方面，同司法审计单位活跃展开交流，明确因涉案负面文章构成直接丢失的详细核算标准，依法精确确定丢失成果。
增强企业遵法认识，促进依法标准运营。该案中T公司与H公司均为家电职业知名品牌，查看机关安身办案，引导两家企业依法公平公平参加商场竞赛，保护家电职业杰出商场秩序。针对本案反映出的T公司部分职工法律认识单薄、片面寻求成绩等处理问题，制发社会处理查看主张及危险提示函，协助企业完成处理提档晋级，护航企业健康展开。
【典型含义】
依法惩治损坏公平竞赛违法违法，保护杰出商场秩序。公平竞赛是商场经济展开的根底，也是商场主体完成继续健康展开的关键地点。部分企业人员盲目寻求经济效益，以不正当竞赛方法取得商场竞赛优势的行为，应予依法惩办。查看机关依法冲击运用网络流言危害其他商场主体商誉的违法行为，以高质效司法办案保护公平竞赛商场秩序。
全链条整治“网络水军”，净化互联网营商环境。跟着互联网技能的迅猛展开，在商业竞赛进程中，经过网络传达虚伪负面信息、再配以“网络水军”照应谈论，成为商场主体不正当竞赛的常用方法，反映出网络空间一些商业竞赛乱象，加之网络信息快速传达和“网络水军”火上加油等要素叠加，严峻危害被害企业商誉。在处理“网暴”企业案子中，查看机关要充沛发挥查看功能，依法冲击处理案子背面“网络水军”黑灰产业链，净化互联网营商环境。
事例五
刘某某寻衅滋事案
【扼要案情】
2021年11月，由H影视公司制作的某电视剧在网络途径播映。剧中白猫被毒死的镜头，引发网民对动物艺人“是否真的死了”的谈论。被告人刘某某为在网络上蹭热度、博眼球，假造其与该剧组人员的聊天记载，在聊天记载中假充该剧组人员名义称猫已被摔死处理掉了。刘某某自动联络粉丝量400多万的某网络大V，并向其供给假造的聊天记载。后该大V在网络上发布含有猫咪承认逝世的信息。该信息引发网民686万人次阅览、1万余人次转发、4千余人次谈论。剧组虐猫相关论题在网络途径继续热议，对H影视公司构成巨大经济丢失及恶劣影响，并给部分影视从业人员构成惊惧。经查验，拍照所用白猫仍健康存活。
【诉讼进程】
本案由浙江省东阳市公安局立案侦办。2022年3月23日，东阳市查看院以寻衅滋事罪对刘某某提起公诉。同年5月25日，东阳市法院以寻衅滋事罪判处刘某某有期徒刑七个月。被告人未上诉，判定已收效。
【查看机关履职状况】
完善依据系统，依法惩治“网暴”违法。查看机关会同公安机关环绕行为人散播虚伪信息的片面动机、网络舆情传达状况等搜集取证，查明事情引发的舆情先后继续近9天，登上微博热搜榜及文娱榜合计37次、抖音热榜7次。检查申述阶段，为夯实案子依据，查看机关展开自行弥补侦办，一方面向剧组调取拍照花絮视频，并实地造访剧组拍照地和动物艺人日子地，承认动物艺人存活状况，证明刘某某发布的系不实信息；另一方面，对剧组、影视公司、影视文化产业集聚区相关人员细化问询，搜集完善网络舆情构成不良影响相关依据。
安身危险防控，强化职业自律。办案发现，在影视剧拍照进程中，动物艺人参加危险场景拍照客观上存在必定生命危险。查看机关针对调研中发现的相关商场主体对动物艺人健康重视度不行、粗豪处理、过度运用等安全隐患预兆性问题，活跃主张相关主管部分强化行政监管，进一步健全执行行政处理规章。查看机关就完善影视拍照安全处理，特别是动物艺人安全处理等问题，深化调研，提出查看主张，促进区域特征影视文化产业健康展开。
【典型含义】
依法惩办网上蹭炒热门打乱网络空间公共秩序相关违法。当时，交际途径的传达特性使得部分用户行为缺少有用束缚，构成“流量至上、利欲熏心”的歪风邪气，滋生出各种炒作乱象。有的人为了博眼球、引重视、蹭流量，无所不用其极，乃至冒充新闻事情知情人混淆视听，制作虚伪言论热门“带节奏”，让不少网民不胜其扰。这种行为不只违反社会品德和公序良俗，情节严峻的或许触及违法违法。关于无底线蹭流量，乃至诽谤生事，起哄捣乱，严峻打乱网络空间公共秩序的，应当依法予以严惩。
运用法治方法促进职业处理，推进优化网络空间生态。查看机关结合办案，有针对性提出社会处理查看主张，催促影视商场主体增强人文认识、严厉危险处理、消弭安全隐患。结合办案跟进法治宣扬，引导广阔网民不盲目跟评，自动参加互联网违法和不良信息告发监督，以本身文明上网行为呵护明亮清明网络空间，以自治、法治、德治、智治“四治交融”，一起营建健康调和文明的网络生态。
（来历：查看日报社）